Историческая справка:
Создание банков, особенно оффшорных еще 5 лет назад было простой задачей. Например, в юрисдикции «Сент-Китс и Невис» до кризиса 2008 года существовала возможность открыть банк всего за 50000 долларов. Однако, когда на рынок хлынула волна ликвидности от ФРС США, такие схемы стали опасны, так как давали возможность создавать «карусели банков-помоек» для увода больших объемов быстро поступающих на рынок средств. По этой причине был принят ряд мер по закрытию возможности быстро создавать дешевые банки.

Открытие банка сегодня



В настоящее время ситуация такова, что получение банковской лицензии на докризисных условиях возможно лишь в одной-двух юрисдикциях. На момент написания этой статьи - это Белиз и Сейшельские острова. Общие условия там примерно одинаковые:
1.
1-1.5 млн. долларов депозит в центральном банке
2.
300-700 тыс. долларов сертифицированное оборудование и П.О.
3.
Длительность процедуры около года
4.
«Тотальная» проверка происхождения средств
Еще в нескольких юрисдикциях, на тех же условиях можно создать банк при условии уже владения другим действующим в этом же государстве, причем старый банк должен стать страхователем создаваемого.


Процедура создания банка



Процедуры открытия банков в каждой юрисдикции отличаются. В рамках данной статьи мы приведем лишь общую схему типового коммерческого банка, осуществляющего деятельность по эквайрингу платежных карт:
По завершению исследования может оказаться, что, например, на проведении «особых» платежей специализируется целый отдел в банке бывшей советской республики, а для скрытия зашкаливающего количества возвратов и жалоб клиентов карточных платежей, достаточно сделать внешний процессинговый центр, а банк вполне может быть сторонним.

Вторым этапом, в случае, если мы подтвердим необходимость создания банковского института, будет поверхностный обзор существующих возможностей и особенностей различных юрисдикций. А также выбор конкретного государства для запуска процедуры, либо детального изучения его законодательства «в глубину».

Третьем этапом является либо запуск процедуры в случае, если мы уже открывали банк в выбранном государстве, либо командировка сотрудников нашей компании в для установления деловых связей и выдачи доверенностей, которые позволят в дальнейшем обеспечить удаленное управление процессом.


Банковские схемы сегодня


К сожалению, сегодня создание собственного банка перестало быть таким дешевым и простым как еще 5 лет назад. Схемы современного бизнеса все больше усложняются, но мы всегда готовы проработать для вас самые необычные вопросы. Обращайтесь.
Открытие счета в Loyal Bank Limited
Схема создания банка
Звоните сейчас!
Все представленные на этой Интернет-странице текстовые и графические материалы
являются собственностью ООО «Смарт Групп» - компании зарегистрированной на территории Российской Федерации.
Использование этих материалов без письменного согласия правообладателя запрещено и будет преследоваться в соответствии
с законодательством путем обращения в хостинг центры, обслуживающие Интернет-сайты нарушителей, а также путем обращения
в судебные инстанции по месту регистрации компании нарушителя или проживания физического лица нарушителя.


+7 (495) 777-10-27
info@ecommerce-payments.com
м. Кузнецкий Мост
ул. Кузнецкий Мост, д.7

Как открыть собственный банк



На первом этапе необходимо принять принципиальное решение: правильно ли вообще для решения существующих задач использовать такой инструмент, как банк, тем более оффшорный. Для этого необходимо провести исследование вопроса специалистами имеющими опыт решения таких задачах, а также обладающих достаточными знаниями и связями для получения качественного ответа. Сотрудники нашей компании готовы провести такую работу.
Полноценные консультации по SKYPE
Клиентам из других стран и городов:
Платежная система
Ecommerce Payments
О нас
Ecommerce Payments & Services for Internet Business
Логотип "Кубикус"
Карта мира

Создание банка в оффшоре

Конечно, приведенная версия является лишь одной из существующих, однако она иллюстрирует качество произошедших изменений в ситуации с созданием новых банковских институтов. На практике причины изменений не так важны, значительно более интересны текущая ситуация и возможности по открытию оффшорных банков.

Финансовые технологии
Оффшорные схемы

Финансовые технологии
Оффшорные компании
Банковские счета

Криптовалюты и
Blockchain-бизнесы
наша группа в Facebook
ПОЛНЫЙ PSD
Чем угрожает России
новая платежная директива Евросоюза (кратко)

Анализ директивы
Еврокомиссии PSD2
угроза Государствам

Директива PSD2 - кратко

Создание центра процессинга и обработки платежей / процессингового центра

Создание Электронного Кошелька / получение лиецнзии EMI - Electronic Money Institution

Получение лицензии Payment Institution (PI)

Создание Цифрового Банка Digital Bank

Открытие банка в оффшоре

Заведение средств
на оффшорные счета

Инвестиционная поддержка
и помощь в получении инвестиций


Утилизация банковских лицензий в свете PSD2
с максимальной прибылью
Алексей Зарин
Москва, 2013 г.
Соединяем деньги и технологии
Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика